• 登錄資格
    • 1、已參加「人身保險業務員資格測驗」合格者。
    • 2、已向財政部/金融管理委員會繳銷執業證書之保險代理人、保險經紀人。
    • 3、曾辦理登錄之業務員於註銷後再登錄者。
    • 4、業務員受撤銷登錄者,於期滿後須依管理規則第五條規定,應重新參加資格測驗合格,始得重新辦理登錄,否則不得招攬保險。
  • 登錄申請
    • 1、已參加「人身保險業務員資格測驗」合格者。
    • 2、以「人身保險業務員資格測驗」合格者,申請人身保險業務員登錄時,請填寫登錄申請書,並檢附身分證明、人身保險業務員資格測驗合格證書影本(自95年8月1日起參加人身保險業務員資格測驗者,於申請登錄時,須再附上金融市場常識與職業道德(共同科目)測驗合格證明影本)及最近三個月內正面脫帽1吋半身照片乙張或電子檔,聲明書、證明書及申請費用請洽詢所屬公司。
    • 3、以「財政部/金融管理委員會繳銷執業證書之保險代理人、保險經紀人」申請人身保險業務員登錄時,請填寫登錄申請書,並檢附身分證明、人身保險代理人或保險經紀人執業證書繳銷核准公文(首次辦理此項登錄時,須再附上金融市場常識與職業道德(共同科目)測驗合格證明影本)及最近三個月內正面脫帽1吋半身照片乙張或電子檔,聲明書、證明書及申請費用請洽詢所屬公司。
    • 4、本會依收到會員公司至本會系統平台(https://sys.ciaa.org.tw/CIAA)送件約需3-7個工作天完成送件。合併送件及不合格退件者另計。
  • 已登錄之人身保險業務員提供最近三個月內正面脫帽1吋半身照片乙張或電子檔及補發登錄證費用新台幣200元整,由登錄之保險代理人公司送件至本會,本會依收到會員公司至本會系統平台(https://sys.ciaa.org.tw/CIAA)送件,約需10-14個工作天完成送件
  • 請至「中華民國人壽保險商業同業公會網站(http://www.lia-roc.org.tw/)→【測驗登錄園地】→【登錄與註銷】→【申請登錄、懲處資料查詢】查詢。
  • 1、依據管理規則第十一條第一項第一款規定,業務員登錄事項有變更時,應經所屬公司辦理變更登錄;已註銷登錄之業務員,在註銷期間不得辦理變更,須俟再登錄後,始可經所屬公司辦理登錄事項變更。通過投資型保險商品業務員資格測驗且目前應為登錄中業務員,始可經由各該所屬公司向本會辦理變更登錄,再由本會彙總所有辦理變更登錄人員名單向中華民國人壽保險商業同業公會辦理投資型保險商品業務員變更登錄。
  • 2、申請投資型保險商品業務員變更登錄時,請填寫投資型保險商品業務員變更登錄申請書,並檢附身分證明、投資型保險商品業務員資格測驗合格證書影本(自95年8月1日起參加投資型保險商品業務員資格測驗者,於申請投資型保險商品業務員變更登錄時,須再附上金融市場常識與職業道德(共同科目)測驗合格證明影本)及人身保險業務員登錄證乙張,申請費用請洽詢所屬公司。
  • 3、本會依收到會員公司至本會系統平台(https://sys.ciaa.org.tw/CIAA)送件,約需1-3個工作天完成送件。合併送件及不合格退件者另計。
  • 1、依據管理規則第十一條第一項第一款規定,業務員登錄事項有變更時,應經所屬公司辦理變更登錄;已註銷登錄之業務員,在註銷期間不得辦理變更,須俟再登錄後,始可經所屬公司辦理登錄事項變更。通過銷售外幣收付非投資型保險商品測驗且目前應為登錄中業務員,始可經由各該所屬公司向本會辦理變更登錄,再由本會彙總所有辦理變更登錄人員名單向中華民國人壽保險商業同業公會辦理銷售外幣收付非投資型保險商品業務員變更登錄。
  • 2、申請銷售外幣收付非投資型保險商品業務員變更登錄時,請填寫銷售外幣收付非投資型保險商品業務員變更登錄申請書,並檢附身分證明、銷售外幣收付非投資型保險商品測驗合格證書影本及人身保險業務員登錄證乙張,申請費用請洽詢所屬公司。
  • 3、本會依會員公司至本會系統平台(https://sys.ciaa.org.tw/CIAA)送件,再由本會彙總所有約需1-3個工作天完成送件。
  • 1、辦理壽險登錄前(測驗檔變更)需更正基本資料之業務員,需由保險代理人公司送件)檢附文件如下︰
       (1) 人身保險業務員測驗合格人員基本資料更正申請書測驗合格人員基本資料更正申請書乙份(左下角申請人需簽新名及蓋章)。
       (2) 戶籍謄本或姓名更改紀錄證明書或電子戶籍謄本具謄本檢查號 (皆須最近 三個月內正本)或戶口名簿正本(驗畢後退還)。(戶籍謄本背面需有加蓋戶政事務所申請日期及紅色的單位印章)
       (3) 新式身分證影本正反面(影本資料需清楚)。
       (4) 測驗檔變更費用每人新台幣200元整。
       (5) 申請書需親自簽名並蓋上公司登錄章或大章,由公司送件至本會。本會依收到會員公司至本會系統平台(https://sys.ciaa.org.tw/CIAA)送件,約需10-14個工作天完成送件。
  • 2、辦理壽險登錄後(登錄檔變更)需更正基本資料之業務員,需由保險代理人公司送件,檢附文件如下︰
       (1) 人身保險業務員基本資料變更登錄申請書登錄檔變更登錄申請書乙份(左下角申請人需簽新名及蓋章)。
       (2) 戶籍謄本或姓名更改紀錄證明書或電子戶籍謄本具謄本檢查號 (皆須最近三個月內正本)或戶口名簿正本(驗畢後退還)。(戶籍謄本背面需有加蓋戶政事務所申請日期及紅色的單位印章)
       (3) 新式身分證影本正反面(影本資料需清楚)。
       (4) 變更登錄費用每人新台幣200元整。
       (5) 最近三個月內正面脫帽1吋半身照片乙張或電子檔,不可使用生活照。
       (6) 申請書需親自簽名並蓋上公司登錄章或大章,由公司送件至本會。本會依收到會員公司至本會系統平台(https://sys.ciaa.org.tw/CIAA)送件,約需10-14個工作天完成送件。
  • 3、辦理壽險其他項目變更(學歷、戶籍地、公司授權招攬行為之範圍、公司授權招攬之保險種類) 需更正基本資料之業務員,需由保險代理人公司送件,檢附文件如下︰
       (1) 「人身保險業務員變更登錄申請」書乙份(左下角申請人需簽新名及蓋章)。
       (2) 新式身分證影本正反面[影本資料需清晰](申請變更戶籍地應檢附)。
       (3) 學歷證書(申請變更學歷應檢附)。
       (4) 變更登錄費用洽詢公司。
       (5) 申請書需親自簽名並蓋上公司登錄章或大章,由公司送件至本會。
  • 1、業務員自登錄後每年應接受所屬公司舉辦之教育訓練,若不參加者,所屬公司應撤銷其業務員登錄。業務員參加教育訓練成績不合格者,應於一年內補訓,成績仍不合格者,由所屬公司向本會辦理撤銷其業務員登錄,再由本會彙總後通報中華民國人壽保險商業同業公會撤銷其業務員登錄。
  • 2、有關登錄中業務員應參加之教育訓練課程如下:
       (1) 每年必須參加外部法令遵循課程。
       (2) 每年必須參加所屬公司內部在職教育訓練課程。
       (3) 每年應參加高齡保險教育訓練。
       (4) 具有投資型保險招攬登錄資格,應參加結構型商品、基金教育訓練。
       (5) 具有外幣非投資型保險招攬登錄資格,必須每年參加匯率風險及外匯相關法規。
       業務員曾受業務員管理規則第11-1條、第13條、第19條第3項撤銷登錄處分者,教育訓練年度應重新計算。
  • 3、各所屬公司應定期將業務員完成各年度教育訓練情形通報公會,若業務員於申請再登錄時,未依規定完成各年度之教育訓練者將無法順利辦理再登錄。因此,業務員於登錄後應主動向所屬公司洽詢各年度教育訓練課程之開課時間,並參加訓練以維護自身權益。
  • 1、登錄中業務員需受所屬公司,安排之法令遵循課程教育訓練,由所屬公司透過保險事業發展中心報名(或由所屬公司向中華民國人壽保險商業同業公會申請自建法令遵循課程教育訓練平台合格),業務員會收教育訓練平台的受訓E-Mail和手機簡訊上課通知後,應即前往參加教育訓練課程。
  • 2、教育訓練之年度計算,以業務員初次辦理登錄日期的「月」和「日」(下稱:初登錄日期)為準。若註銷、停止招攬或撤銷等異動再辦理登錄(以下簡稱為再登錄)者:
    (1) 未曾辦理過換證者:註銷後再登錄間隔期間在未達1年,未完成教育訓練,應於再登錄時,由所屬公司補具完成教育訓練證明始得辦理登錄;註銷後再登錄間隔期間在1年〈含〉以上者,其教育訓練年度之計算以再登錄日期為準重新計算。
    (2) 有曾辦理過換證者:註銷後再登錄間隔期間在未達1年者,未完成教育訓練,應於再登錄時,由所屬公司補具完成教育訓練證明始得辦理登錄;註銷後再登錄間隔期間在1年〈含〉以上者,其教育訓練年度之計算以初登錄日期的「月」和「日」為重新計算準則。
  • 已完成人身保險業務員登錄者,應依登錄年度完成下列在職教育訓練課程:
       (1) 第1年必須參加所屬公司至少24小時計有10種課程,必修課程如下:商品知識、初階行銷技巧、風險選擇與實務、社會保險、生活設計與壽險、壽險生涯規劃、基本保險法規、年金保險(含傳統型及利率變動型年金保險)、道德規範、匯率風險及外匯相關法規(具銷售外幣收付非投資型保險商品者應參加)等課程。
       (2) 第2年至第5年每年必須參加至少6小時計有13種課程,必修課程如下:保險法令及相關法規、增員與選才、組織與訓練、風險管理與案例解析、電腦與媒體運用、工作管理與客戶經營、保險與稅務規劃、退休規劃與年金市場、投資規劃與理財工具、投資型保險商品、進階行銷技巧、商品介紹、匯率風險及外匯相關法規(具銷售外幣收付非投資型保險商品者應參加)等課程。
       (3) 申請人身保險業務員登錄,若因欠缺教育訓練通報紀錄,而無法申請登錄者,應接受所屬公司安排之訓練課程完成後,由所屬公司檢附「補職訓公文」、「證明書」、「教育訓練合格人員名冊」、「職訓成績合格登記卡」、「人身保險業務員登錄申請書(正本)」,送交本會辦理補職訓暨再登錄申請。
       (4) 第6年度以後教育訓練必修課程如下︰匯率風險及外匯相關法規(具銷售外幣收付非投資型保險商品者應參加)及所屬公司自行排定之教育訓練課程。
       (5) 本會依收到會員公司至本會系統平台(https://sys.ciaa.org.tw/CIAA)送件,約需1-4個工作天完成送件。
  • 1、業務員如欲招攬傳統年金保險或利率變動型年金保險業務,應先接受所屬公司舉辦之傳統年金保險課程或利率變動型年金保險課程並測驗合格後,由所屬公司向本會分項申報辦理,再由本會彙總後通報中華民國人壽保險商業同業公會備查後,方得授權招攬。
  • 2、本會依收到會員公司至本會系統平台(https://sys.ciaa.org.tw/CIAA)送件,約需1-4個工作天完成送件。
  • 1、人身保險業務員招攬之投資型保險商品含有連結結構型商品時,應先參加所屬公司辦理之結構型商品相關訓練課程並測驗合格後,並由所屬公司向本會分項申報辦理,再由本會彙總後通報中華民國人壽保險商業同業公會備查後,方得授權招攬。
  • 2、本會依收到會員公司至本會系統平台(https://sys.ciaa.org.tw/CIAA)送件,約需1-4個工作天完成送件。
  • 1、招攬投資型保險商品之人身保險業務員自完成投資型保險商品變更登錄日起必須參加所屬公司辦理之基金相關課程及測驗合格後,並由所屬公司向本會申報辦理,再由本會彙總後通報中華民國人壽保險商業同業公會備查後,方得授權招攬。
  • 2、前述該課程訓練時數每3年完成6小時,其中法規時數至少2小時。
  • 3、本會依收到會員公司至本會系統平台(https://sys.ciaa.org.tw/CIAA)送件,約需1-4個工作天完成送件。
  • 1、人身保險業務員具有銷售外幣收付非投資型保險商品者,應每年參加「匯率風險及外匯相關法規」(至少1小時)及測驗合格後,並由所屬公司向本會分項申報辦理,再由本會彙總後通報中華民國人壽保險商業同業公會備查。
  • 2、若人身保險業務員於該年度未完成課程者,所屬公司應於次年度起,取消外幣收付非投資型保險登錄資格。
  • 3、本會依收到會員公司至本會系統平台(https://sys.ciaa.org.tw/CIAA)送件,約需1-4個工作天完成送件。
  • 1、人身保險業務員為確保具備友善公平對待高齡客戶之專業技能,應透過所屬公司參加高齡客戶投保權益保障相關課程,其內容應包括:評估高齡客戶是否具備辨識不利其投保權益情形之能力、公平對待高齡客戶、提供高齡客戶合適商品及友善服務之訓練課程。
  • 2、若人身保險業務員於該年度未完成課程者,所屬公司應於次年度起,取消其招攬高齡客戶(65歲以上)資格。
  • 3、人身保險業務員登錄完成後,每年應參加前述課程及測驗合格後,並由所屬公司向本會分項申報辦理,再由本會彙總後通報中華民國人壽保險商業同業公會備查。
  • 4、本會依收到會員公司至本會系統平台(https://sys.ciaa.org.tw/CIAA)送件,約需1-4個工作天完成送件。
  • 保發中心只提供高齡課程受訓,不會協助通報。公司承辦確認業務員已完成高齡課程,請至本會系統平台通報高齡課程完訓通報。
  • 1.若在當年度內,可請業務員於現行公司重新受訓再行通報。
  • 2.若在次年度者,發現前年度未通報且次年度才註銷者,則已無法補通報至壽險公會。該年度就無法對高齡客戶進行保險招攬。
  • 1、依據業務員管理規則第九條,業務員登錄證有效期間為五年,應於登錄證有效期滿前辦妥換發登錄證手續,未辦妥前不得為保險之招攬。據此,請注意您的登錄是否已屆五年,若已屆滿,應儘速向所屬公司申請辦理換證。
  • 2、申請換證前,應完成所屬公司辦理之在職教育訓練課程,有關課程內容,請查閱相關在職教育訓練課程內容。
  • 3、申請換發登錄證時,請檢附人身保險業務員登錄證、最近三個月內正面脫帽一吋半身照片乙張或電子檔及文件,向所屬公司辦理申請,申請費用請洽詢所屬公司。再由本會彙總所有辦理換證人員名單向中華民國人壽保險商業同業公會辦理業務員換證申請。
  • 4、會依會員公司至本會系統平台(https://sys.ciaa.org.tw/CIAA)送件,再由本會彙總所有約需1-3個工作天完成送件。
  • 1、依據業務員管理規則第十條第一項規定,凡業務員有死亡、喪失行為能力、終止合約、或其他終止招攬行為之情事者,應由所屬公司於異動後五日內辦理業務員註銷登錄。
  • 2、業務員辦理註銷登錄,應依所屬公司之規定辦理相關手續,並由所屬公司向本會辦理業務員註銷登錄,再由本會彙總所有辦理註銷登錄人員名單向中華民國人壽保險商業同業公會辦理業務員註銷登錄。本會不接受業務員個別申請辦理註銷登錄。
  • 3、本會依會員公司至本會系統平台(https://sys.ciaa.org.tw/CIAA)送件,再由本會彙總所有約需1-3個工作天完成送件。
  • 人身保險業務員管理規則 第11-1條
    業務員於參加第五條之資格測驗,或參加前條之特別測驗時,發生重大違規、舞弊,經查證屬實者,其行為時所屬公司應撤銷其業務員登錄;倘行為時之所屬公司已解散或註銷公司執業證照者,由現行所登錄之所屬公司予以處分。
  • 人身保險業務員管理規則 第13條
    業務員不參加教育訓練者,所屬公司應撤銷其業務員登錄。參加教育訓練成績不合格,於一年內再行補訓成績仍不合格者,亦同。
  • 人身保險業務員管理規則 第19條
    業務員有下列各款情事之一者,除有犯罪嫌疑,其行為時之所屬公司應依法移送偵辦外,並應按其情節輕重,予以三個月以上一年以下停止招攬行為之處分:
    一、 就影響要保人或被保險人權益之事項為不實之說明或不為說明。
    二、 唆使要保人或被保險人對保險人為不告知或不實之告知;或明知要保人或被保險人不告知或為不實之告知而故意隱匿。
    三、 妨害要保人或被保險人為告知。
    四、 對要保人或被保險人以錯價、放佣或其他不當折減保險費之方法為招攬。
    五、 對要保人、被保險人或第三人以誇大不實之宣傳、廣告或其他不當之方法為招攬。
    六、 未經所屬公司同意而招聘人員。
    七、 代要保人或被保險人簽章、或未經其同意或授權填寫有關保險契約文件。
    八、 以威脅、利誘、隱匿、欺騙等不當之方法或不實之說明慫恿要保人終止有效契約而投保新契約致使要保人受損害。
    九、 未經授權而代收保險費或經授權代收保險費而挪用、侵占所收保險費或代收保險費未依規定交付保險業開發之正式收據。
    十、 以登錄證供他人使用或使用他人登錄證。
    十一、 招攬或推介未經主管機關核准或備查之保險業務或其他金融商品。
    十二、 為未經主管機關核准經營保險業務之法人或個人招攬保險。
    十三、 以誇大不實之方式就不同保險契約內容,或與銀行存款及其他金融商品作不當之比較。
    十四、 散播不實言論或文宣,擾亂金融秩序。
    十五、 挪用款項或代要保人保管保險單及印鑑。
    十六、 違反第九條、第十一條第二項、第十四條第一項、第十五條第四項、第五項或第十六條規定。
    十七、 其他利用其業務員身分從事業務上不當行為。
    前項業務員行為時之所屬公司已解散或註銷公司執業證照者,由現行所登錄之所屬公司予以處分。 最近五年內受停止招攬行為處分期間累計達二年者,所屬公司應予撤銷其業務員登錄處分。
  • 人身保險業務員管理規則 第20條
    對於業務員有第七條、第十一條之一、第十三條或第十九條第一項各款、第三項之一者,各所屬公司應通知業務員本人及各有關公會。 對於已依第十四條第二項或第三項規定登錄於其他所屬公司之業務員,其有第七條或第十九條第一項各款之情事者,各所屬公司除應依前項規定辦理外,並應通知其他所屬公司及各有關公會。
  • 人身保險業務員管理規則 第19-1條
    業務員不服受停止招攬登錄、撤銷登錄處分者,得於受處分之通知到達之日起一個月內,以書面具明理由向原處分公司提出申復,並以一次為限,原處分公司並應於申復書面資料到達一個月內將復查結果以書面通知業務員。 業務員對前項復查結果有異議者,得於收到復查結果之日起三個月內以書面具明理由向各有關公會之申訴委員會申請覆核,並以一次為限。
  • 1、人身保險業務員
  • 2、財產保險業務員(含汽車保險保險業務員)
  • 3、投資型保險商品業務員
  • 請向原報名考試單位申請查詢:
    1、財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會
    2、台灣金融研訓院
    3、財團法人保險事業發展中心
    4、中華民國產物保險商業同業公會
    5、中華民國人壽保險商業同業公會
  • 1、由財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會、台灣金融研訓院、財團法人保險事業發展中心考取者,請向原報名考試單位申請補發。
  • 2、由中華民國人壽保險商業同業公會考取者且已登錄至本會會員公司之人身保險業務員,應透過所屬公司申請。並由所屬公司至本會系統平台(https://sys.ciaa.org.tw/CIAA )送件,再由本會彙總所有申請補發合格證書人員名單向中華民國人壽保險商業同業公會,申請補發時應繳交手續費$300元整。
  • 3、由中華民國人壽保險商業同業公會考取者且未登錄至本會會員公司之人身保險業務員,請洽中華民國人壽保險商業同業公會自行申請。

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