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| Q１.成立保險代理人公司之流程？
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| A： |
一、預查名稱： 凡公司組織均得向經濟部商業司申請。（約需3個工作天）
二、向主管機關（保險局）申請執業許可登記。（約需25個工作天）
三、申請公司登記：(1)台北市：向台北市政府商業管理處第二科申請。（約需3–5個工作天）
(2)高雄市：向高雄市政府建設局第二科申請。（約需3–5個工作天）
(2)台灣省：向經濟部中部辦公室申請。（約需3–5個工作天）
四、加入公會。（當日即可取得會員證）
五、向主管機關（保險局）請領執業證書。（約需25個工作天）
六、向各地建設局申請營利事業登記。（約需工作天因各地不同） |
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| Q２.如何辦理執業登記？ |
| A： |
填妥執業登記申請書表單下載（執業許可登記自行評估表、聲明書），備齊相關文件寄至主管機關（保險局）
地址：台北縣板橋市縣民大道二段7號17樓 電話：(02)8968-0899 |
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| Q３.公會是否有代辦成立保險代理人公司？ |
| A： |
目前沒有，您可自行洽詢各會計師事務所代為辦理。 |
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| Q４.如何申請加入公會？ |
| A： |
請填妥申請書表單下載（入會申請書(公司組織)、(個人執業)），郵寄或親洽本公會辦理。
地址：台北市長春路442號4樓 電話：(02)8712-9492 |
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| Q５.如何向主管機關請領執業証書？ |
| A： |
請填妥申請書表單下載（請領執業證書申請書、聲明書），備齊相關文件寄至主管機關（保險局）
地址：台北縣板橋市縣民大道二段7號17樓 電話：(02)8968-0899 |
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| Q６.保險代理人公司是否需設經理人？其資格條件為何？ |
| A： |
是；依據保險代理人管理規則第十一條規定：代理人公司之經理人應符合下列資格之一：
一、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，並具保險公司、保險合作社、保險經紀人、保險代理人或保險公證人工作經驗三年以上者。
二、國內外專科以上學校畢業或具同等學歷，並曾擔任保險代理人之簽署人二年以上者。
三、有其他事實足資證明具備保險專業知識或保險工作經驗，可健全有效經營保險業務者。 |
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| Q７.如何取得代理人（簽署人）資格？ |
| A： |
代理人資格考試目前是由考選部主辦，請至考選部網站查詢相關資訊。考試科目：
(1)人身保險代理人：保險學概要、保險法規概要、人身保險實務概要、人身保險經營概要。
(2)財產保險代理人：保險學概要、保險法規概要、財產保險實務概要、財產保險經營概要。 |
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| Q８.哪些情況必須申請換發執業証書？ |
| A： |
公司名稱、營業所在地、負責人姓名、實收資本額或其他登記事項，如有變動，則必須申請換發執業証書。 |
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| Q９.職前訓練與在職訓練有何不同？ |
| A： |
代理人（簽署人）於取得考選部所核發及格証書，並計劃開始執業之前，必須先接受32小時之職前訓練，此課程只需上過一次即可；代理人（簽署人）執業証書屆期換証，或停業後預計重新執業，必須於請領証書前二年內接受24小時之在職訓練。 |
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| Q１０.如何辦理人身保險業務員登錄？
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| A： |
<登錄資格>
一、已參加「人身保險業務員資格測驗」合格者。
二、已向財政部繳銷執業證書之保險代理人、保險經紀人。
三、曾辦理登錄之業務員於註銷後再登錄者。
<登錄申請>
凡保險代理人公司具登錄資格之業務人員應經由各該所屬公司向本會辦理業務員登錄，再由本會彙總所有辦理登錄人員名單向中華民國人壽保險商業同業公會辦理業務員登錄。
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| Q１１.如何辦理投資型保險商品登錄變更登錄？
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| A： |
通過投資型保險商品業務員資格測驗且目前應為登錄業務員，始可辦理投資型保險商品業務員登錄。依據管理規則第十一條第一項第一款規定，業務員登錄事項有變更時，應經所屬公司辦理變更登錄；業務員在註銷登錄期間，亦即因不屬於任何公司，故應依現行作業先辦理再登錄後，始可經所屬公司配合投資型保險商品登錄事項變更，未登錄者應先辦理業務員登錄後，使可配合投資型保險商品登錄辦理變更登錄。
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| Q１２.如何辦理人身保險業務員五年換證作業？
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| A： |
依據業務員管理規則第九條，業務員登錄證有效期間為五年，應於登錄證有效期滿前辦妥換發登錄證手續，未辦妥前不得為保險之招攬。
據此，請注意您的登錄是否已屆五年，若已屆滿，應儘速向所屬公司申請辦理換證。申請換證前，應完成所屬公司辦理之在職教育訓練課程，有關課程內容，請查閱相關在職教育訓練課程內容。申請換發登錄證時，請檢附原領登錄證、最近三個月內正面脫帽一吋半身照片乙張文件向所屬公司申請辦理。
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| Q１３.如何辦人身保險業務員註銷登錄申請？
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| A： |
凡業務員有死亡、喪失行為能力、終止合約、或其他終止招攬行為之情事者，應由各該所屬公司向本會辦理業務員註銷登錄。
業務員辦理註銷登錄，應依所屬公司之規定辦理相關手續，並由所屬公司向本會辦理業務員註銷登錄，再由本會彙總所有辦理註銷登錄人員名單向中華民國人壽保險商業同業公會辦理業務員註銷登錄。本會不接受業務員個別申請辦理註銷登錄。
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| Q１４.如何辦理人身保險業務員之教育訓練？
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| A： |
一、業務員自登錄後每年應接受所屬公司舉辦之教育訓練， 若不參加者，所屬公司應撤銷其業務員登錄。
業務員參加教育訓練成績不合格者，應於一年內補訓，成績仍不合格者，由所屬公司向本會辦理撤銷其業務員登錄，再由本會彙總後通報中華民國人壽保險商業同業公會撤銷其業務員登錄。
二、有關教育訓練課程及時數依下列規定辦理：
(1)第１年必須參加所屬公司至少３０小時９種課程，必修課程如下：﹝商品知識、初階行銷技巧、風險選擇與實務、社會保險、生活設計與壽險、壽險生涯規劃、基本保險法規、年金保險(含傳統型及利率變動型年金保險)、道德規範﹞等課程。
(2)第２年至第５年計有１２種課程，每年至少應排定１２小時，必修課程如下：﹝保險法令及相關法規、增員與選才、組織與訓練、風險管理與案例解析、電腦與媒體運用、工作管理與客戶經營、保險與稅務規劃、退休規劃與年金市場、投資規劃與理財工具、投資型保險商品、進階行銷技巧、商品介紹﹞等課程。
(3)第６年度起每年必須參加所屬公司自行排定之教育訓練課程。
三、教育訓練之年度計算，以業務員初次辦理登錄日期為準；若註銷、停止招攬或撤銷等異動再辦理登錄（以下簡稱為再登錄）者，間隔期間在１年〈含〉以上者，其教育訓練年度之計算以再登錄日期為準重新計算。
四、各所屬公司應定期將業務員完成各年度教育訓練情形通報公會，若業務員於申請再登錄時，未依規定完成各年度之教育訓練者將無法順利辦理再登錄。因此，業務員 於登錄後應主動向所屬公司洽詢各年度教育訓練課程之開課時間，並參加訓練以維護自身權益。
五、業務員如欲招攬傳統年金保險或利率變動型年金保險業務，應先接受所屬公司舉辦之傳統年金保險課程或利率變動型年金保險課程並測驗合格後，由所屬公司向本會分項辦理，再由本會彙總後通報中華民國人壽保險商業同業公會備查後，方得授權招攬傳統年金保險或利率變動型年金保險商品。
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| Q１５.如何申請補發人身保險業務員合格證明書？
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| A： |
業務員之合格證書遺失須申請補發時，應由所屬公司出具申請書向本會申請辦理，再由本會彙總所有申請補發合格證書人員名單向中華民國人壽保險商業同業公會辦理申請，申請補發時應繳交手續費參佰元整（非本會會員每人手續費新台幣400元整）。（經壽險公會審查不合格者不予補發，亦不予退費）。
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| Q１６.如何申請補發投資型保險商品業務員資格測驗合格證書？ |
| A： |
請上保險事業發展中心填具投資型保險商品業務員資格測驗合格証書＜遺失補發及變更資料＞申請書後，再由所屬公司向保險事業發展中心申請辦理補發。 |
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| Q１７.如何辦理財產保險業務員資格測驗？ |
| A： |
凡年滿20歲，具有(1)國中以上學校畢業或同等學歷(2)中華民國身分證統一編號、外僑永久居留證號碼或大陸配偶領有長期居留證件號碼者，並已完成所屬公司基本教育訓練課程合格者，由所屬公司向本會統一辦理報名，再由本會彙整後於規定時間向中華民國產物保險商業同業公會報名，本會不受理個人報名。
（倘該月份報名人數過多，將於次週六或日接續辦理考試，測驗日期及場次均由電腦隨機編排，考生無法事先自行指定考試日期，排定後無法變更，考生亦不得要求退費。） |
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| Q１８.如何查詢財產保險業務員資格測驗成績？ |
| A： |
測驗成績將於測驗七個工作日後公佈於中華民國產物保險商業同業公會，考生屈時可直接上網查詢。 |
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| Q１９.「財產保險業務員准考證」如不慎遺失，應如何申請？ |
| A： |
可於測驗當日攜帶身份證件正本（限用中華民國身份證或駕駛執照或護照）至試務中心辦理補發，每一入場證酌收工本費50元。 |
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| Q２０.如何申請財產保險業務員資格測驗成績複查？ |
| A： |
業務員如對測驗成績有疑義，應於成績公佈後五個工作日內由所屬公司填具「財產保險業務員資格測驗成績複查申請表」向本會申請，再由本會彙整向中華民國產物保險商業同業公會辦理複查手續。 |
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| Q２１.如何辦理財產保險業務員登錄？
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| A： |
<登錄資格>
一、已參加「財產保險業務員資格測驗」合格者。
二、已向財政部繳銷執業證書之保險代理人、保險經紀人。
三、曾辦理登錄之業務員於註銷後再登錄者。
<登錄申請>
凡保險代理人公司具登錄資格之業務人員應經由各該所屬公司向本會辦理業務員登錄，再由本會彙總所有辦理登錄人員名單向中華民國產物保險商業同業公會辦理業務員登錄。
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| Q２２.如何辦理財產保險業務員五年換證作業？
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| A： |
依據業務員管理規則第十條，業務員登錄證有效期間為五年，應於登錄證有效期滿前辦妥換發登錄證手續，未辦妥前不得為保險之招攬。
據此，請注意您的登錄是否已屆五年，若已屆滿，應儘速向所屬公司申請辦理換證。申請換證前，應完成所屬公司辦理之在職教育訓練課程，有關課程內容，請查閱相關在職教育訓練課程內容。申請換發登錄證時，請檢附原領登錄證、最近三個月內正面脫帽一吋半身照片乙張文件向所屬公司申請辦理。
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| Q２３.如何辦財產保險業務員註銷登錄申請？
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| A： |
凡業務員有死亡、喪失行為能力、離職、解聘、轉任、或其他終止招攬行為之情事者，應由各該所屬公司向本會辦理業務員註銷登錄。
業務員辦理註銷登錄，應依所屬公司之規定辦理相關手續，並由所屬公司向本會辦理業務員註銷登錄，再由本會彙總所有辦理註銷登錄人員名單向中華民國產物保險商業同業公會辦理業務員註銷登錄。本會不接受業務員個別申請辦理註銷登錄。
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| Q２４.如何辦理財產保險業務員教育訓練？ |
| A： |
業務員參加所屬公司在職教育訓練，其在職教育訓練年度之計算，以該業務員初次辦理登錄日期為準。業務員因註銷、停職或撤銷等異動，再辦理登錄（以下簡稱再登錄）間隔期間在一年（含）以上者，其在職教育訓練年度之計算，以再登錄日期為準重新計算。
業務員第一年度至第五年度參加所屬公司在職教育訓練且成績合格者，所屬公司應於該業務員之「財產保險業務員在職教育訓練成績合格登記卡」，依其接受在職教育訓練之年度蓋合格專用章並填記核章日期後，交業務員妥予保存。在職教育訓練成績合格登記卡由業務員初次辦理登錄所屬公司核發；其因異動再登錄間隔在一年（含）以上者，由再登錄所屬公司核發。業務員參加在職教育訓練成績不合格者，應於一年內補訓，成績仍不合格者，所屬公司應撤銷其登錄。
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| Q２５.如何申請補發財產保險業務員合格證明書？
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| A： |
業務員之合格證書遺失須申請補發時，應由所屬公司出具申請書向本會申請辦理，再由本會彙總所有申請補發合格證書人員名單向中華民國產物保險商業同業公會辦理申請。申請補發時應繳交手續費貳佰伍拾元整（非本會會員每人手續費新台幣350元整）。
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